Pożyczki pod zastaw nieruchomości Warszawa

Najważniejsza ale to najważniejsza sprawa w pożyczce prywatnej, o której chcę Ci powiedzieć- to strategia wyjścia.

Jeżeli nie masz pomysłu na zwrot środków skontaktuj się z nami i wspólnie omówimy strategię wyjścia.

Jestem pośrednikiem to znaczy, że składając wniosek u mnie otrzymasz najtańszą ofertę, bo pozyskam dla Ciebie oferty z większości funduszy pożyczkowych oraz od moich indywidualnych inwestorów.

Prywatne pożyczki pod zastaw nieruchomości Warszawa - Dla kogo?

dla Klienta, który potrzebuję pieniędzy „tu i teraz” bez konieczności tłumaczenia się na co przeznaczone będą pieniądze
wie, że w perspektywie najbliższego roku będzie w stanie oddać pożyczone pieniądze wraz z odsetkami
ma złą historię kredytową, trochę zaległości płatniczych, potrzebuję środków na tak zwane „porządki finansowe” – gdy to posprzątam, wezmę kredyt w banku. Pomagamy w wykreślaniu BIK.
potrzebuję dokapitalizować swoją firmę, lub otworzyć nowy biznes (z banku na nowy biznes dużej kwoty nie odstanę, nawet gdy dam w zastaw nieruchomość)
pieniądze chcę przeznaczyć na taki cel jakiego banku nie skredytują np:branża paliwowa, „rozrywkowa”, biznes poza granicami Polski
zakup sprzętu budowlanego od zagranicznych partnerów/na podstawie zagranicznych faktur

Paczka korzyści! Czyli dlaczego warto skorzystać z usług w PKFO!

Bezpiecznie

Za bezpieczeństwo Twojej sprawy odpowiada człowiek- nie system. Jesteśmy bardzo dokładni i przekazujemy rzetelne informacje.

Szybko i komfortowo

90% spraw załatwisz online.

Skutecznie

Wykonujemy wewnętrzną analizę, prawie taką samą jak inwestor. Wnioski naszych Klientów pretendują na pozytywne decyzje.

Szczęśliwe zakończenie

Wspólnie opracujemy strategię wyjścia.

3 kroki do pożyczki prywatnej pod zastaw nieruchomości

Wypełnij poniższy wniosek

Doślij zdjęcia nieruchomości

Oczekuj na decyzję

Wniosek o pożyczkę prywatną pod zastaw nieruchomości.

Najważniejsze informacje o pożyczce prywatnej pod zastaw nieruchomości:

pożyczka do 60% wartości nieruchomości
bez badania zdolności kredytowej
bez sprawdzania baz (BIK,BIG,KRD)
bez zaświadczeń z ZUS, US
elastyczna spłata i rata balonowa
strategia wyjścia

Wypełnij wniosek

Dlaczego moje podejście ma dla Ciebie znaczenie

Uważam, że sukcesy i problemy to następstwa podejmowanych decyzji. Decyzje podejmujemy w oparciu o wiedzę, niewiedzę, opinie innych lub lekkomyślność. Nie umiemy cofnąć czasu, ale głęboko wierzę, że dzięki zaangażowaniu, nauce z doświadczeń innych oraz aktualnej wiedzy możemy podejmować możliwie najlepsze decyzje.

FAQ-najważniejsze pytania i konkretne odpowiedzi na temat pożyczki prywatnej pod zastaw nieruchomości.

Na jaki okres udzielana jest pożyczka prywatna?

12 miesięcy z opcją przedłużenia.

Czy muszę mieć działalność, aby dostać pożyczkę?

Tak. Nawet nowo otwartą, ale działalność jest wymagana.

Jakie inne warunki muszę spełnić, aby dostać pożyczkę?

Najważniejsze jest zabezpieczenie, czyli nieruchomość.

Czy sprawdzana jest historia kredytowa tak jak w banku?

Nie.

Czy sprawdzana jest zdolność kredytowa tak jak w banku?

Nie.

Czy można dać w zabezpieczenie nieruchomość osoby trzeciej?

Tak.

Czy umowa pożyczki jest zawierana w formie aktu notarialnego?

Zawsze.

Kto ponosi koszta aktu notarialnego?

Pożyczkobiorca.

Jakie są zagrożenia pożyczki prywatnej?

Takie same jak w banku, czyli utrata nieruchomości w toku egzekucji komorniczej.

Czy jest rata balonowa?

Tak w niektórych przypadkach możemy zastosować ratę balonową,.

Jeżeli potrzebujesz więcej informacji na temat pożyczki prywatnej pod zastaw nieruchomości znajdziesz je tutaj

Zrozumiesz pożyczkę prywatną pod zastaw nieruchomości, unikniesz błędów i świadomie podejmiesz najlepsze decyzje.

Pożyczka prywatna pod zastaw nieruchomości- na skróty:

Add a header to begin generating the table of contents

Pożyczki prywatne pod zastaw nieruchomości Warszawa

Według definicji pożyczka (w tym pożyczka prywatna) to czynność polegająca na udzieleniu przez osobę fizyczną lub instytucję określonej kwoty środków pieniężnych lub określonych przedmiotów do dyspozycji pożyczkobiorcy, na czas oznaczony lub nieoznaczony.

Zatem czym jest pożyczka prywatna pod zastaw nieruchomości?

Teorię odłóżmy na bok. W praktyce pożyczka prywatna to otrzymanie pieniędzy od tak zwanych inwestorów lub funduszy pożyczkowych.

Kto może skorzystać z pożyczki?

Rynek pożyczek prywatnych pod zastaw nieruchomości jest tak ukształtowany, że pożyczka prywatna w 90% procentów przypadków/wniosków jest stworzona i udzielana dla osób prowadzących działalność gospodarczą/spółkę. Wynika to z tego, że gdy pożyczkobiorcą jest firma, a nie „Jan Kowalski” – to nie mają zastosowania przepisy związane z ochroną konsumentów. Jeżeli byłby to przykładowy „Jan Kowalski” to powoduje, że pożyczenie pieniędzy osobie fizycznej jest o wiele bardziej ryzykowne dla tego kto pożycza. Oczywiście znajdą się inwestorzy (fundusze raczej nie), czyli osoby fizyczne, które udzielą pożyczki osobie fizycznej, ale to rzadkość, aczkolwiek pośredniczyliśmy w kilku takich transakcjach.

Pożyczki prywatne, którymi zajmujemy się w PKFO są zabezpieczone na ruchomości lub nieruchomości. Nie zajmujemy się chwilówkami czy pożyczkami bez twardego zabezpieczenia lub pod weksel.

Pozabankowa pożyczka prywatna bez BIK, KRD, bez sprawdzania baz.

Pożyczka pod zastaw nieruchomości charakteryzuję się tym, że z uwagi na ryzyko (co się przekłada na wysoki koszt finansowania) pożyczkodawca „przymyka oko” na zaległości płatnicze. Bazy wiarygodności płatniczej takie jak: BIK, BIG, KRD, ZBP, ERIF nie są weryfikowane.

Wyjaśnienie skrótów:
BIK – Biuro Informacji Kredytowej
BIG – Biuro Informacji Gospodarczej
KRD – Krajowy Rejestr Długów
ZBP – Związek Banków Polskich
ERIF – ERIF Biuro Informacji Gospodarczej

Czym różnią się pożyczki prywatne pod zastaw nieruchomości od pożyczki z banku?

Szanse:

pożyczek pod zastaw otrzymasz mimo negatywnej historii kredytowej BIK i pomimo wpisów w bazach(BIG, KRD, BRKN-ZBP, ERIF)
szybki czas procesowania wniosków w porównaniu do banków, bo do 7 dni. Raptem dwa banki poradzą sobie w zbliżonym w terminie, a inne potrzebują około 30-45 dni
brak liczenia zdolności kredytowej. Inwestor/ fundusz pożyczki prywatnej nie sprawdza Twojej zdolności kredytowej. Zapoznaje się z dokumentami (tylko do wglądu), ale brak zdolności nie wpływa na przyznanie pożyczki
w niektórych sytuacjach możliwość wpisania pożyczki na II miejscu w dziale IV księgi wieczystej
pożyczka pod zastaw nie jest raportowana do w.w baz, a dzięki temu nie obniża Twojej zdolności kredytowej w banku
bank nie udzieli pożyczki na spłatę zobowiązań w ZUS lub US, a inwestor/fundusz nie ma z tym problemu

Zagrożenia:

cena, 20-30% w skali roku to o wiele, wiele więcej niż w przypadku finansowania bankowego
nie chronią Cie przepisy dotyczące konsumentów (nie obronisz się, że nie wiedziałeś, nie zrozumiałeś, albo że wprowadzono Cię w błąd). Zawarłeś umowę w celach biznesowych, jako przedsiębiorca, który powinien rozumieć co podpisuje i w ramach prowadzonej działalności gospodarczej zaryzykowałeś własnym majątkiem – biznes to biznes.
jeżeli nie masz pomysłu na zwrot pieniędzy z pożyczki prywatnej pod zastaw mieszkania i ich nie oddasz to na 99% stracisz swoją nieruchomość. Jest kilka strategii wyjścia z takiej transakcji, ale to materiał na inny wpis lub umów się na konsultację wtedy omówimy możliwe rozwiązania do zastosowania w Twoim przypadku

Jakie są sprawdzone prywatne pożyczki pod zastaw nieruchomości?

Ubiegając się o pożyczkę prywatną pod zastaw mieszkania lub domu, warto pracować z firmami, które są znane, są długo na rynku. Najlepiej skorzystać z rekomendacji. Dzięki temu zwiększasz szansę na to, że dla drugiej strony to czysto zarobkowa transakcja, a nie próba przejęcia Twojej nieruchomości. Należy być bardzo ostrożnym przy zawieraniu takich transakcji. Warto skorzystać ze wsparcia ekspertów. Umów się na konsultację, warto rozmawiać, bo warto wiedzieć więcej!

Co jest potrzebne do otrzymania pożyczki ?

Warunkiem koniecznym jaki należy spełnić jest zabezpieczenie pożyczki. Najpowszechniejszym i najchętniej akceptowalnym zabezpieczeniem pożyczki prywatnej jest zabezpieczenie na nieruchomości. W ofercie mamy też pożyczki pod zastaw biżuterii, samochodów oraz dzieł sztuki.

Jakie są formy zabezpieczenia w przypadku pożyczki prywatnej na nieruchomości?

Występują dwie najpowszechniejsze formy zabezpieczenia pożyczki prywatnej:

wpis hipoteki w dziale IV księgi wieczystej Formuła bardzo podobna do bankowej.
przewłaszczenie na zabezpieczenie

Inwestorzy coraz częściej odchodzą od przewłaszczenia i większość źródeł finansowania wiąże się z wpisem na hipotece.

W jakiej wysokości mogę dostać pożyczkę prywatną pod zastaw nieruchomości?

Za wysokość pożyczki prywatnej przede wszystkim odpowiada szacunkowa wartość zabezpieczenia. Przyjęło się, że maksymalna kwota pożyczki prywatnej to maksymalnie 5.000.000 zł. Wyższe kwoty są możliwe, ale dotyczą realizacji poważnych przedsięwzięć lub inwestycji deweloperskich. Wysokość pożyczki prywatnej, czyli kwota jaką możesz otrzymać wyliczana jest jako procent od wartości nieruchomości:

w dużych/znanych miastach wysokość pożyczki nie powinna przekroczyć 50% wartości nieruchomości np. jeżeli nieruchomość jest warta 500.000 zł to maksymalna kwota może wynieść 250.000 zł
w miastach przylegających do dużych/znanych miast wysokość pożyczki nie powinna przekroczyć 40-45% wartości nieruchomości
na wsiach wysokość pożyczki nie powinna przekroczyć 40% wartości nieruchomości

To są standardowe warunki, oferowane przez większość inwestorów/funduszy, z którymi pracujemy. Czasem dokonujemy odstępstwa od powszechnie obowiązujących reguł.

W jakim czasie mogę otrzymać pożyczkę prywatną pod zastaw nieruchomości?

Wiemy że to finansowanie musi być dostarczone szybko. Dlatego czas wypłaty takiej pożyczki w porównaniu z bankiem jest bardzo interesujący dla pożyczkobiorcy.

Czas realizacji pożyczki prywatnej pod zastaw nieruchomości od momentu dostarczenia kompletu dokumentów do wypłaty środków na Twoje konto powinien wynieść maksymalnie 7 dni roboczych. W tym czasie dokumenty zostaną przeanalizowane, zostanie wykonany operat szacunkowy, przygotujemy umowę pożyczki, umówimy notariusza i stawimy się na akcie notarialnym. Najszybciej udało nam się zrealizować wypłatę pożyczki prywatnej w 72 godziny od momentu dostarczenia kompletu dokumentów przez klienta. To się zdarza, ale to nie jest standard. Dużo zależy od Twojego zaangażowania i współpracy z nami.

Jaki jest koszt pożyczki prywatnej pod zastaw nieruchomości?

Realny koszt pożyczki prywatnej w zależności od kwoty oraz okresu kredytowania, po uwzględnieniu wszystkich prowizji ( ok 17-20%), odsetek (7-12%) i innych dziwnych opłat, łącznie mieści się w przedziale 24-32% w skali roku. Przykład:

pożyczasz 500.000 zł, a po roku oddajesz <620.000 zł – 660.000 zł>
pożyczasz 1.000.000 zł, a po roku oddajesz <1.240.000 zł-1.320.000 zł>

Przykładowy harmonogram spłaty pożyczki w wysokości 950.000 zł, którą ostatnio uruchomiliśmy dla naszego klienta:

Rata 1,2,3,4,5,6,7,9,10 i 11 w wysokości 7.900 zł.
Rata 12 w wysokości 950.000 zł.

Jest możliwość wcześniejszej spłaty pożyczki, co przekłada się na oddanie mniejszych odsetek. Prowizja jest jednorazowa i nie podlega zwrotowi. Jest też możliwość negocjacji rat lub ich zawieszenia w taki sposób, aby 11 rat było symboliczne, a 12 tak zwana rata balonowa.

Czy jest pożyczka bez zbędnych formalności?

Jeżeli mówimy o pożyczkach prywatnych pod zabezpieczenie to nie ma czegoś takiego jak pożyczka bez zbędnych formalności. Głównym zabezpieczeniem jest nieruchomość i z tymi dokumentami pożyczkodawca musi się zapoznać. Dokumenty finansowe w zależności od tego z jakiego funduszu będziemy uzyskiwali finansowanie będą potrzebne lub nie.

W mojej ocenie należy bardzo ostrożnie podchodzić do kwestii i ogłoszeń, których pełno w internecie – tak zwanych pożyczek bez zbędnych formalności. Osoby, które są w potrzebie niestety bardzo często są naiwne, i łudzą się, że może tym razem znaleźli tą super ofertę „bez formalności”

Jeżeli ktokolwiek poinformuje Cię, że „pożyczka została przydzielona” i powinieneś wnieść opłatę za rozpatrzenie wniosku 50 zł, 500 zł czy jakąkolwiek inną kwotę – wiedz, że na 120% to jest oszustwo! Nie wpłacaj żadnych pieniędzy przed uzyskaniem środków od pożyczkodawcy.

W internecie jest pełno wiadomości nt. tego, że przez policję zostali zatrzymani właściciele serwisów oferujących „pożyczki bez zbędnych formalności” Niestety małym druczkiem na stronie www (czego człowiek w potrzebie nie czyta) było napisane, że to jest tylko „informacja”, a nie decyzja kredytowa. Założyciele takich stron www wychodzą na wolność i dalej zgarniają kasę od ludzi w potrzebie.

Jakie dokumenty są potrzebne do złożenia wniosku o pożyczkę pod nieruchomość?

Wstępna lista dokumentów do pożyczki prywatnej:

Udokumentowanie własności nieruchomości: podstawa nabycia (akt notarialny), umowa darowizny, stwierdzenie nabycia spadku lub inny dokument.
Wypis z rejestru gruntów – jeżeli dotyczy
Wypis z kartoteki budynków/lokali – jeżeli dotyczy
Kopia mapy ewidencyjnej – jeżeli dotyczy
Aktualne zdjęcia nieruchomości.
Operat szacunkowy jeżeli jest (opcjonalnie)
Dokumenty finansowe za rok bieżący i ubiegły.

Pożyczka prywatna, a strata nieruchomości!

Pożyczka pod zastaw mieszkania lub domu wiążę się z ryzykiem. Najgorszym scenariuszem jaki może się wydarzyć jest strata nieruchomości. Jeżeli nie oddasz pieniędzy zgodnie z harmonogramem spłat pożyczkodawca zapewne wezwie Cię do uregulowania należności na drodze polubownej/ugody. Następnie zaproponuje sprzedaż nieruchomości, jeżeli tego nie zrobisz prawdopodobnie w tym samym czasie wystąpi na drogę Sądową celem uzyskania klauzuli wykonalności do nakazu zapłaty. Z nakazem zapłaty może udać się do komornika celem przeprowadzenia egzekucji z nieruchomości. Cała ta sprawa będzie trwała (ok 1 roku), ale odestki za nieterminową spłatę będą pracowały na Twoją nie korzyść.

Jak biorąc pożyczkę prywatną nie stracić nieruchomości?

Najważniejsza, ale to najważniejsza sprawa, o które wiele osób całkowicie nie myśli to strategia wyjścia. Czyli co zrobię przez 12 miesięcy, aby w terminie zapadalności oddać pożyczone pieniądze. Niestety obserwujemy zajwisko lekkomoślności, a plany niektórych Klientów na spłatę to tylko „pobożne życzenia”. Zanim weźmiecie Państwo pożyczkę, zanim dowiecie się ile maksymalnie możecie dostać (bo to jest pierwsze pytanie każdego Klienta) warto porozmawiać z naszymi ekspertami i dokładnie przeanalizować stan faktczny i plan działania na najbliższe miesiące w celu realizacji strategi wyjścia.Nam zalżey na tym, abyście Państwo zrealizowali swoje cele biznesowe, a fundusze zarobiły pieniadze. Żadna ze stron nie potrzebuje problemów. Oczywiście mamy wiele transakcji, gdzie Klienci przed upływem spłaty pożyczki oddają pieniadze, bo zainwetowali i zarobili, potrzebowlai na zakładkę do realizacji start-up – ale z nimi też rozmawialiśmy o strategii wyjścia.Strategia wyjścia (w przypadku osob z problemami finansowymi) wymaga rozmowy na wielu płaszczyznach: kwestie podatkowe, wykreślania baz, ewentualnej zdolności bankowej za 12 miesięcy, zmian wartości zabezpieczenia w czasie. Zajmujemy się tym na co dzień i dzielimy doświadczeniem. Zapraszamy na konsultację. Warto rozmawiać, bo warto wiedzieć więcej!

Porozmawiajmy